精準定罪量刑 妥善處置涉案財產

被害人小李本是一名大學生，一次在“蛋花花”App上借款有逾期的行為，小李及其父母、同學等13人遭到催收員以短信、電話滋擾恐嚇100余次，小李不堪其擾，被迫輟學。

2021年10月15日，一個消息的傳來令小李的心情久久不能平靜。武陟縣法院對賈鵬等17人涉惡“套路貸”案件進行公開宣判，以詐騙罪、催收非法債務罪、侵犯公民個人信息罪、買賣國家機關證件罪、買賣身份證件罪等罪名，判處賈鵬有期徒刑19年，并處沒收個人全部財產，罰金60萬元；各被告人違法所得依法予以追繳，退賠被害人。小李決定拿起法律武器維護自己的權益。

在案件辦理過程中，為確保案件辦理效果，最大限度保護被害人權益，除了查清犯罪事實依法嚴懲外，河南法院及時查清涉案財產的來源、權屬、性質，在充分運用財產刑手段的同時逐項查清判明，為后期追贓挽損打下堅實基礎。

1 陷阱防不勝防 催收喪心病狂

自2017年9月至2019年3月，以賈鵬等人為首的惡勢力犯罪集團，以“借貸”為名行詐騙之實，通過數十個網貸App在全國范圍向不特定多人進行“套路貸”違法犯罪活動，短時間即攫取巨額非法利益12億余元。在明知自己不具備網絡貸款資質的情況下，該犯罪集團以“利息低”“放款快”“無抵押”“無擔保”等虛假廣告為誘餌，引誘被害人下載、注冊、使用網貸App進行借貸。還編造“視頻費”“平安?！薄熬娱g服務費”“技術信息服務費”“保險費”等名目繁多的虛假理由，以“服務費”的名義欺騙被害人預先從借款本金中支付10%～39%的“砍頭費”等不合理費用。

其開啟罪惡財富的“密碼”，除了用“甜言蜜語”讓借款人掉入層層陷阱，還有對受害人的瘋狂催收。該犯罪集團通過預設程序在被害人下載App時非法獲取被害人通訊錄、通話記錄等個人信息，在被害人借款即將到期或無法按時還款時，通過頻繁撥打騷擾電話、發(fā)送威脅辱罵文字、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段，轟炸被害人及其親友。一年多的時間里，該犯罪集團共非法獲取通訊錄11億余條，以威脅、恐嚇、騷擾等方式，向2100余萬人撥打催收電話、300余萬人發(fā)送催收短信，嚴重干擾了被害人及其親友的正常生活和工作。

該案的受害群眾遍布全國，人數多達145萬人，損失金額累計十數億元，在嚴懲犯罪分子的同時，如何盡可能為受害群眾挽回損失，是擺在人民法院面前的一項重要任務。

2 重視財產調查 逐項查清判明

賈鵬等惡勢力犯罪集團案件共凍結、扣押資金6億余元，查封、扣押房產5處、車輛7輛、字畫6幅、手表16塊以及個人物品若干。案件進入法院環(huán)節(jié)后，面對全案的400余本卷宗、400多個凍結資金賬戶，如何查清判明涉案財產，為案件生效后財產依法妥善處置奠定良好基礎，是對人民法官的又一考驗。

由于受害人及案外人遍布全國，為確保財產調查盡可能全面、翔實，依法保護受害人及案外人的合法權益，武陟縣法院專門在法院官網及《人民法院報》發(fā)布公告，通知對扣押財產有異議的相關公司提交書面意見及依據，為庭審對涉案財產的查證打下良好基礎。

同時，利用庭前會議的靈活性優(yōu)勢，武陟縣法院按照《新刑訴法解釋》第228條第1項的規(guī)定，將涉案財物的權屬情況和人民檢察院的處理建議作為庭前會議的內容之一，將財產處置作為單獨環(huán)節(jié)，由檢察機關說明財產扣押情況及處置意見，聽取被告人、辯護人、案外人和利害關系人對涉案財產性質、權屬提出的異議，并對涉案財產進行補充調查。在庭審環(huán)節(jié)，專門用一天的時間對涉案財產屬性進行舉證、質證、辯論，由財產鑒定機構派人出庭對爭議問題進行說明，并出具書面情況報告，全面查清財產權屬來源、性質、用途。

為進一步提升案件辦理的社會效果，法官在案件審理過程中，對被告人家屬積極進行政策宣講，耐心向其告知認罪認罰制度的相關規(guī)定及法律后果。在政策的感召下，被告人家屬共退賠現金956萬元，盡最大可能化解矛盾，為受害群眾挽回損失。

在308頁的刑事判決書主文后，武陟縣法院以59頁財產清單的形式對檢察機關隨案移送的涉案財產逐一回應并明確處置意見，做到了精準定罪量刑與妥善處置涉案財物同步進行。

3 固化成功經驗 破解處置難題

該案財產的成功處置，是河南法院涉黑惡案件財產處置工作的一個縮影。掃黑除惡專項斗爭期間，全省法院堅持黑財應繳盡繳、合法財產及時返還，省高級法院在全國率先出臺黑惡勢力刑事案件涉案財產審判執(zhí)行工作指引，在最高法院召開的全國法院涉黑惡案件財產刑執(zhí)行工作推進會上作典型發(fā)言，柴長安涉黑案財產處置成功經驗被《人民日報》《法治日報》等媒體點贊。

自2021年常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭以來，河南法院認真總結專項斗爭中“審執(zhí)一體化”等成功經驗，在全省下發(fā)《關于進一步加強刑事案件涉案財物審判執(zhí)行工作的通知》，堅持案件辦理與“打財斷血”同步推進。同時，嚴格區(qū)分黑惡犯罪分子和一般企業(yè)經營人員，嚴格區(qū)分合法財產與違法犯罪所得，完善涉黑惡企業(yè)托管代管措施，保障企業(yè)合法經營不受影響，個人合法財產不受侵犯，確?！按蜇敂嘌笔冀K走在法治化、規(guī)范化的道路上，為“六穩(wěn)”“六?！敝ψo航。

（河南法制報記者 岳明 通訊員 趙棟梁 李楠）